卻說孫大聖與八戒駕着狂風，把兩個小妖攝到亂石山碧波潭，住定雲頭，将金箍棒吹了一口仙氣，叫：“變！”變作一把戒刀，将一個黑魚怪割了耳朵，鲇魚精割了下唇，撇在水裏，喝道：“快早去對那萬聖龍王報知，說我齊天大聖孫爺爺在此，着他即送祭賽國金光寺塔上的寶貝出來，免他一家性命。若迸半個不字，我将這潭水攪淨，教他一門兒老幼遭誅！”那兩個小妖，得了命，負痛逃生，拖着鎖索，淬入水内，唬得那些鼋鼍龜鼈，蝦蟹魚精，都來圍住問道：“你兩個爲何拖繩帶索？”一個掩着耳，搖頭擺尾，一個侮着嘴，跌腳捶胸；都嚷嚷鬧鬧，徑上龍王宮殿報：“大王，禍事了！”那萬聖龍王正與九頭驸馬飲酒，忽見他兩個來，即停杯問何禍事。那兩個即告道：“昨夜巡攔，被唐僧、孫行者掃塔捉獲，用鐵索拴鎖。今早見國王，又被那行者與豬八戒抓着我兩個，一個割了耳朵，一個割了嘴唇，抛在水中，着我來報，要索那塔頂寶貝。”遂将前後事，細說了一遍。那老龍聽說是孫行者齊天大聖，唬得魂不附體，魄散九霄，戰兢兢對驸馬道：“賢婿啊，别個來還好計較，若果是他，卻不善也。”驸馬笑道：“太嶽放心，愚婿自幼學了些武藝，四海之内，也曾會過幾個豪傑，怕他做甚！等我出去與他交戰三合，管取那厮縮首歸降，不敢仰視。”
好妖怪，急縱身披挂了，使一般兵器，叫做月牙鏟，步出宮，分開水道，在水面上叫道：“是甚麽齊天大聖？快上來納命！”行者與八戒立在岸邊，觀看那妖精怎生打扮：戴一頂爛銀盔，光欺白雪；貫一副兜鍪甲，亮敵秋霜。上罩着錦征袍，真個是彩雲籠玉；腰束着犀紋帶，果然像花蟒纏金。手執着月牙鏟，霞飛電掣；腳穿着豬皮靴，水利波分。遠看時一頭一面，近睹處四面皆人。前有眼，後有眼，八方通見；左也口，右也口，九口言論。一聲吆喝長空振，似鶴飛鳴貫九宸。他見無人對答，又叫一聲：“那個是齊天大聖？”行者按一按金箍，理一理鐵棒道：“老孫便是。”那怪道：“你家居何處？身出何方？怎生得到祭賽國，與那國王守塔，卻大膽獲我頭目，又敢行兇，上吾寶山索戰？”行者罵道：“你這賊怪，原來不識你孫爺爺哩！你上前，聽我道：老孫祖住花果山，大海之間水簾洞。自幼修成不壞身，玉皇封我齊天聖。隻因大鬧鬥牛宮，天上諸神難取勝。當請如來展妙高，無邊智慧非凡用。爲翻筋鬥賭神通，手化爲山壓我重。整到如今五百年，觀音勸解方逃命。大唐三藏上西天，遠拜靈山求佛頌。解脫吾身保護他，煉魔淨怪從修行。路逢西域祭賽城，屈害僧人三代命。我等慈悲問舊情，乃因塔上無光映。吾師掃塔探分明，夜至三更天籁靜。捉住魚精取實供，他言汝等偷寶珍。合盤爲盜有龍王，公主連名稱萬聖。血雨澆淋塔上光，将他寶貝偷來用。殿前供狀更無虛，我奉君言馳此境。所以相尋索戰争，不須再問孫爺姓。快将寶貝獻還他，免汝老少全家命。敢若無知騁勝強，教你水涸山頹都蹭蹬。”那驸馬聞言，微微冷笑道：“你原來是取經的和尚，沒要緊羅織管事！我偷他的寶貝，你取佛的經文，與你何幹，卻來厮鬥？”行者道：“這賊怪甚不達理！我雖不受國王的恩惠，不食他的水米，不該與他出力。但是你偷他的寶貝，污他的寶塔，屢年屈苦金光寺僧人，他是我一門同氣，我怎麽不與他出力，辨明冤枉？”驸馬道：“你既如此，想是要行賭賽。常言道，武不善作，但隻怕起手處，不得留情，一時間傷了你的性命，誤了你去取經！”行者大怒，罵道：“這潑賊怪，有甚強能，敢開大口！走上來，吃老爺一棒！”那驸馬更不心慌，把月牙鏟架住鐵棒，就在那亂石山頭，這一場真個好殺，妖魔盜寶塔無光，行者擒妖報國王。小怪逃生回水内，老龍破膽各商量。九頭驸馬施威武，披挂前來展素強。怒發齊天孫大聖，金箍棒起十分剛。那怪物，九個頭顱十八眼，前前後後放毫光；這行者，一雙鐵臂千斤力，藹藹紛紛并瑞祥。鏟似一陽初現月，棒如萬裏遍飛霜。他說：“你無幹休把不平報！”我道：“你有意偷寶真不良！那潑賊，少輕狂，還他寶貝得安康！”棒迎鏟架争高下，不見輸赢練戰場。
他兩個往往來來，鬥經三十餘合，不分勝負。豬八戒立在山前，見他們戰到酣美之處，舉着釘钯，從妖精背後一築。原來那怪九個頭，轉轉都是眼睛，看得明白，見八戒在背後來時，即使鏟架着釘钯，鏟頭抵着鐵棒。又耐戰五七合，擋不得前後齊輪，他卻打個滾，騰空跳起，現了本相，乃是一個九頭蟲，觀其形象十分惡，見此身模怕殺人。他生得：毛羽鋪錦，團身結絮。方圓有丈二規模，長短似鼋鼍樣緻。兩隻腳尖利如鈎，九個頭攢環一處。展開翅極善飛揚，縱大鵬無他力氣；發起聲遠振天涯，比仙鶴還能高唳。眼多閃灼幌金光，氣傲不同凡鳥類。豬八戒看見心驚道：“哥啊，我自爲人，也不曾見這等個惡物！是甚血氣生此禽獸也？”行者道：“真個罕有！真個罕有！等我趕上打去！”好大聖，急縱祥雲，跳在空中，使鐵棒照頭便打。那怪物大顯身，展翅斜飛，飕的打個轉身，掠到山前，半腰裏又伸出一個頭來，張開口如血盆相似，把八戒一口咬着鬃，半拖半扯，捉下碧波潭水内而去。及至龍宮外，還變作前番模樣，将八戒擲之于地，叫：“小的們何在？”那裏面鲭鲌鯉鳜之魚精，龜鼈鼋鼍之介怪，一擁齊來，道聲：“有！”驸馬道：“把這個和尚，綁在那裏，與我巡攔的小卒報仇！”衆精推推嚷嚷，擡進八戒去時，那老龍王歡喜迎出道：“賢婿有功，怎生捉他來也？”那驸馬把上項原故，說了一遍，老龍即命排酒賀功不題。
卻說孫行者見妖精擒了八戒，心中懼道：“這厮恁般利害！我待回朝見師，恐那國王笑我。待要開言罵戰，曾奈我又單身，況水面之事不慣。且等我變化了進去，看那怪把呆子怎生擺布，若得便，且偷他出來幹事。”好大聖，撚着訣，搖身一變，還變做一個螃蟹，淬于水内，徑至牌樓之前。原來這條路是他前番襲牛魔王盜金睛獸走熟了的，直至那宮阙之下，橫爬過去，又見那老龍王與九頭蟲合家兒歡喜飲酒。行者不敢相近，爬過東廊之下，見幾個蝦精蟹精，紛紛纭纭耍子。行者聽了一會言談，卻就學語學話，問道：“驸馬爺爺拿來的那長嘴和尚，這會死了不曾？”衆精道：“不曾死，縛在那西廊下哼的不是？”行者聽說，又輕輕的爬過西廊，真個那呆子綁在柱上哼哩。行者近前道：“八戒，認得我麽？”八戒聽得聲音，知是行者，道：“哥哥，怎麽了？反被這厮捉住我也！”行者四顧無人，将鉗咬斷索子叫走，那呆子脫了手道：“哥哥，我的兵器，被他收了，又奈何？”行者道：“你可知道收在那裏？”八戒道：“當被那怪拿上宮殿去了。”行者道：“你先去牌樓下等我。”八戒逃生，悄悄的溜出。行者複身爬上宮殿，觀看左首下有光彩森森，乃是八戒的釘钯放光，使個隐身法，将钯偷出，到牌樓下，叫聲：“八戒，接兵器！”呆子得了钯，便道：“哥哥，你先走，等老豬打進宮殿。若得勝，就捉住他一家子；若不勝，敗出來，你在這潭岸上救應。”行者大喜，隻教仔細。八戒道：“不怕他！水裏本事，我略有些兒。”行者丢了他，負出水面不題。
這八戒束了皂直裰，雙手纏钯，一聲喊，打将進去。慌得那大小水族，奔奔波波，跑上宮殿，吆喝道：“不好了！長嘴和尚掙斷繩返打進來了！”那老龍與九頭蟲并一家子俱措手不及，跳起來，藏藏躲躲。這呆子不顧死活，闖上宮殿，一路钯，築破門扇，打破桌椅，把些吃酒的家火之類，盡皆打碎。有詩爲證，詩曰：木母遭逢水怪擒，心猿不舍苦相尋。暗施巧計偷開鎖，大顯神威怒恨深。驸馬忙攜公主躲，龍王戰栗絕聲音。水宮绛阙門窗損，龍子龍孫盡沒魂。這一場，被八戒把玳瑁屏打得粉碎，珊瑚樹掼得凋零。那九頭蟲将公主安藏在内，急取月牙鏟，趕至前宮喝道：“潑夯豕彘，怎敢欺心驚吾眷族！”八戒罵道：“這賊怪，你焉敢将我捉來！這場不幹我事，是你請我來家打的！快拿寶貝還我，回見國王了事；不然，決不饒你一家命也！”那怪那肯容情，咬定牙齒，與八戒交鋒。那老龍才定了神思，領龍子龍孫，各執槍刀，齊來攻取。八戒見事體不諧，虛幌一钯，撤身便走，那老龍帥衆追來。須臾，撺出水中，都到潭面上翻騰。卻說孫行者立于潭岸等候，忽見他們追趕八戒，出離水中，就半踏雲霧，掣鐵棒，喝聲：“休走！”隻一下，把個老龍頭打得稀爛。可憐血濺潭中紅水泛，屍飄浪上敗鱗浮！唬得那龍子龍孫各各逃命，九頭驸馬收龍屍，轉宮而去。
行者與八戒且不追襲，回上岸，備言前事。八戒道：“這厮銳氣挫了！被我那一路钯，打進去時，打得落花流水，魂散魄飛！正與那驸馬厮鬥，卻被老龍王趕着，卻虧了你打死。那厮們回去，一定停喪挂孝，決不肯出來。今又天色晚了，卻怎奈何？”行者道：“管甚麽天晚！乘此機會，你還下去攻戰，務必取出寶貝，方可回朝。”那呆子意懶情疏，徉徉推托，行者催逼道：“兄弟不必多疑，還像剛才引出來，等我打他。”兩人正自商量，隻聽得狂風滾滾，慘霧陰陰，忽從東方徑往南去。行者仔細觀看，乃二郎顯聖，領梅山六兄弟，架着鷹犬，挑着狐兔，擡着獐鹿，一個個腰挎彎弓，手持利刃，縱風霧踴躍而來。行者道：“八戒，那是我七聖兄弟，倒好留請他們，與我助戰。若得成功，倒是一場大機會也。”八戒道：“既是兄弟，極該留請。”行者道：“但内有顯聖大哥，我曾受他降伏，不好見他。你去攔住雲頭，叫道：‘真君，且略住住。齊天大聖在此進拜。’他若聽見是我，斷然住了。待他安下，我卻好見。”那呆子急縱雲頭，上山攔住，厲聲高叫道：“真君，且慢車駕，有齊天大聖請見哩。”那爺爺見說，即傳令就停住六兄弟，與八戒相見畢，問：“齊天大聖何在？”八戒道：“現在山下聽呼喚。”二郎道：“兄弟們，快去請來。”六兄弟乃是康、張、姚、李、郭、直，各各出營叫道：“孫悟空哥哥，大哥有請。”行者上前，對衆作禮，遂同上山。二郎爺爺迎見，攜手相攙，一同相見道：“大聖，你去脫大難，受戒沙門，刻日功完，高登蓮座，可賀！可賀！”行者道：“不敢，向蒙莫大之恩，未展斯須之報。雖然脫難西行，未知功行何如。今因路遇祭賽國，搭救僧災，在此擒妖索寶。偶見兄長車駕，大膽請留一助，未審兄長自何而來，肯見愛否？”二郎笑道：“我因閑暇無事，同衆兄弟采獵而回，幸蒙大聖不棄留會，足感故舊之情。若命挾力降妖，敢不如命！卻不知此地是何怪賊？”六聖道：“大哥忘了？此間是亂石山，山下乃碧波潭，萬聖之龍宮也。”二郎驚呀道：“萬聖老龍卻不生事，怎麽敢偷塔寶？”行者道：“他近日招了一個驸馬，乃是九頭蟲成精。他郎丈兩個做賊，将祭賽國下了一場血雨，把金光寺塔頂舍利佛寶偷來。那國王不解其意，苦拿着僧人拷打。是我師父慈悲，夜來掃塔，當被我在塔上拿住兩個小妖，是他差來巡探的。今早押赴朝中，實實供招了。那國王就請我師收降，師命我等到此。先一場戰，被九頭蟲腰裏伸出一個頭來，把八戒銜了去，我卻又變化下水，解了八戒。才然大戰一場，是我把老龍打死，那厮們收屍挂孝去了。我兩個正議索戰，卻見兄長儀仗降臨，故此輕渎也。”二郎道：“既傷了老龍，正好與他攻擊，使那厮不能措手，卻不連窩巢都滅絕了？”八戒道：“雖是如此，奈天晚何？”二郎道：“兵家雲，征不待時，何怕天晚！”康姚郭直道：“大哥莫忙，那厮家眷在此，料無去處。孫二哥也是貴客，豬剛鬣又歸了正果，我們營内，有随帶的酒肴，教小的們取火，就此鋪設：一則與二位賀喜，二來也當叙情。且歡會這一夜，待天明索戰何遲？”二郎大喜道：“賢弟說得極當。”卻命小校安排，行者道：“列位盛情，不敢固卻。但自做和尚，都是齋戒，恐葷素不便。”二郎道：“有素果品，酒也是素的。”衆兄弟在星月光前，幕天席地，舉杯叙舊。
正是寂寞更長，歡娛夜短，早不覺東方發白。那八戒幾鍾酒吃得興抖抖的道：“天将明了，等老豬下水去索戰也。”二郎道：“元帥仔細，隻要引他出來，我兄弟們好下手。”八戒笑道：“我曉得！我曉得！”你看他斂衣纏钯，使分水法，跳将下去，徑至那牌樓下，發聲喊，打入殿内。此時那龍子披了麻，看着龍屍哭，龍孫與那驸馬，在後面收拾棺材哩。這八戒罵上前，手起處，钯頭着重，把個龍子夾腦連頭，一钯築了九個窟窿，唬得那龍婆與衆往裏亂跑，哭道：“長嘴和尚又把我兒打死了！”那驸馬聞言，即使月牙鏟，帶龍孫往外殺來。這八戒舉钯迎敵，且戰且退，跳出水中。這岸上齊天大聖與七兄弟一擁上前，槍刀亂紮，把個龍孫剁成幾斷肉餅。那驸馬見不停當，在山前打個滾，又現了本相，展開翅，旋繞飛騰。二郎即取金弓，安上銀彈，扯滿弓，往上就打。那怪急铩翅，掠到邊前，要咬二郎；半腰裏才伸出一個頭來，被那頭細犬，撺上去，汪的一口，把頭血淋淋的咬将下來。那怪物負痛逃生，徑投北海而去。八戒便要趕去，行者止住道：“且莫趕他，正是窮寇勿追，他被細犬咬了頭，必定是多死少生。等我變做他的模樣，你分開水路，趕我進去，尋那宮主，詐他寶貝來也。”二郎與六聖道：“不趕他，倒也罷了，隻是遺這種類在世，必爲後人之害。”至今有個九頭蟲滴血，是遺種也。
那八戒依言，分開水路，行者變作怪象前走，八戒吆吆喝喝後追。漸漸追至龍宮，隻見那萬聖宮主道：“驸馬，怎麽這等慌張？”行者道：“那八戒得勝，把我趕将進來，覺得不能敵他。你快把寶貝好生藏了！”那宮主急忙難識真假，即于後殿裏取出一個渾金匣子來，遞與行者道：“這是佛寶。”又取出一個白玉匣子，也遞與行者道：“這是九葉靈芝。你拿這寶貝藏去，等我與豬八戒鬥上兩三合，擋住他，你将寶貝收好了，再出來與他合戰。”行者将兩個匣兒收在身邊，把臉一抹，現了本相道：“宮主，你看我可是驸馬麽？”宮主慌了，便要搶奪匣子，被八戒跑上去，着背一钯，築倒在地。還有一個老龍婆撤身就走，被八戒扯住，舉钯才築，行者道：“且住！莫打死他，留個活的，好去國内見功。”遂将龍婆提出水面。行者随後捧着兩個匣子上岸，對二郎道：“感兄長威力，得了寶貝，掃淨妖賊也。”二郎道：“一則是那國王洪福齊天，二則是賢昆玉神通無量，我何功之有！”兄弟們俱道：“孫二哥既已功成，我們就此告别。”行者感謝不盡，欲留同見國王。諸公不肯，遂帥衆回灌口去訖。
行者捧着匣子，八戒拖着龍婆，半雲半霧，頃刻間到了國内。原來那金光寺解脫的和尚，都在城外迎接，忽見他兩個雲霧定時，近前磕頭禮拜，接入城中。那國王與唐僧正在殿上講論，這裏有先走的和尚，仗着膽，入朝門奏道：“萬歲，孫豬二老爺擒賊獲寶而來也。”那國王聽說，連忙下殿，共唐僧、沙僧，迎着稱謝神功不盡，随命排筵謝恩。三藏道：“且不須賜飲，着小徒歸了塔中之寶，方可飲宴。”三藏又問行者道：“汝等昨日離國，怎麽今日才來？”行者把那戰驸馬，打龍王，逢真君，敗妖怪，及變化詐寶貝之事，細說了一遍。三藏與國王，大小文武，俱喜之不勝。國王又問：“龍婆能人言語否？”八戒道：“乃是龍王之妻，生了許多龍子龍孫，豈不知人言？”國王道：“既知人言，快早說前後做賊之事。”龍婆道：“偷佛寶，我全不知，都是我那夫君龍鬼與那驸馬九頭蟲，知你塔上之光乃是佛家舍利子，三年前下了血雨，乘機盜去。”又問：“靈芝草是怎麽偷的？”龍婆道：“隻是我小女萬聖宮主私入大羅天上靈霄殿前，偷的王母娘娘九葉靈芝草。那舍利子得這草的仙氣溫養着，千年不壞，萬載生光，去地下，或田中，掃一掃即有萬道霞光，千條瑞氣。如今被你奪來，弄得我夫死子絕，婿喪女亡，千萬饒了我的命罷！”八戒道：“正不饒你哩！”行者道：“家無全犯，我便饒你，隻便要你長遠替我看塔。”龍婆道：“好死不如惡活。但留我命，憑你教做甚麽。”行者叫取鐵索來，當駕官即取鐵索一條，把龍婆琵琶骨穿了，教沙僧：“請國王來看我們安塔去。”那國王即忙排駕，遂同三藏攜手出朝，并文武多官，随至金光寺上塔。将舍利子安在第十三層塔頂寶瓶中間，把龍婆鎖在塔心柱上，念動真言，喚出本國土地、城隍與本寺伽藍，每三日送飲食一餐，與這龍婆度口，少有差訛，即行處斬，衆神暗中領諾。行者卻将芝草把十三層塔層層掃過，安在瓶内，溫養舍利子。這才是整舊如新，霞光萬道，瑞氣千條，依然八方共睹，四國同瞻。下了塔門，國王就謝道：“不是老佛與三位菩薩到此，怎生得明此事也！”行者道：“陛下，金光二字不好，不是久住之物：金乃流動之物，光乃灼之氣。貧僧爲你勞碌這場，将此寺改作伏龍寺，教你永遠常存。”那國王即命換了字号，懸上新匾，乃是“敕建護國伏龍寺”。一壁廂安排禦宴，一壁廂召丹青寫了四衆生形，五鳳樓注了名号。國王擺銮駕，送唐僧師徒，賜金玉酬答，師徒們堅辭，一毫不受。這真個是：邪怪剪除萬境靜，寶塔回光大地明。畢竟不知此去前路如何，且聽下回分解。