第35章 論如何冼錢

第35章 論如何冼錢

剿滅塞拉曼加家的影響比肖恩想象的更大。

澤西城那幫恨透了肖恩的家夥徹底死心了。

他們有理由恨肖恩,其中好多家都有人被肖恩突突死,其中有幾個更是老大,新老大……好吧,新上位的家夥未必恨肖恩,但也要這麽表示。

最主要的是肖恩讓他們每一家掏出10萬美元擺平之前出賣他的事。

那可是10萬美元,沒人甘心掏錢,包括哪些新上位的人。

但現在形勢比人強,所以,第二天就有人聯系肖恩要送錢過來。

所以,10月14号,索爾又被肖恩一個電話匆匆喊了過來,一進門,他就被吓了一跳,房間的床上一卷卷的美金堆積如山,他從來沒見過這麽多錢,一時間,索爾失神地看着,好半響都緩不過來。

這充分說明,如果每人給我一美元,我就能成爲億萬富翁的真實可行性。

“索爾,我現在需要你的幫助,該死的美國财政審核措施太嚴密了,但凡是一萬美元以上的存款多會被上報IRS(英達就因爲這事兒被判定爲冼錢而被捕)。”

“我要開公司,我害怕IRS,所以,把他變成合法的錢,然後揣進我的兜裏。”肖恩指着床上的那堆積成山的美鈔,又指了指自己的兜裏。

“冼錢?”索爾一臉驚訝地搖搖頭,“肖恩,我是律師,律師,律師,我不是華爾街那些吸血鬼,我可幹不了這個。”

“你是滑頭吉米嘛,你鬼點子多,給我想個辦法,我不想找華爾街人,我可不想那麽輕易就把自己的把柄送給誰。”肖恩攤攤手,“再說,你可是律師,沒有人比你們更了解法律,了解如何鑽法律的漏洞,我一直覺得,律師才是最會犯罪的一群人,沒有之一。”

“該死,讓我想想,讓我想想。”索爾在屋裏轉幾個圈,又一頭撲在錢堆裏,使勁呼吸着金錢的香味,“要冼錢,你首先要明白什麽叫冼錢!”

“最早的冼錢者是你的同行,波蘭裔猶太人,偉大的犯罪天才邁耶·蘭斯基先生,這位蘭斯基先生是美國黑手黨創始人,紀律委員會的發起者,紐約吉諾維斯犯罪家族第一位老闆,意大利人查理·盧西安諾最親密的夥伴,幫助他建立了從薩拉托加到邁阿密,乃至拉斯維加斯的賭博帝國,他在古巴也有非常大的勢力,甚至操縱過古巴總統的選舉,他有一句名言,叫‘我們比美國鋼鐵還強大’。”

“這位蘭斯基先生3年前去世,今年2月上映的那部電影美國往事就是以他爲原型拍攝的,他從30年代開始進行最早的冼錢活動,後來進入華爾街從事金融犯罪,是個真正的天才,70年代中期佛波勒都表示絕望,放棄了對他的監視,直到他死亡,佛波勒都拿他毫無辦法。”

“至此之後,才有冼錢這個說法,簡單來講,冼錢就是指隐瞞、掩飾犯罪所得及其非法收益的行爲或者活動,根據蘭斯基先生的成功經驗,我們把給冼錢歸納爲三步:處置、離析和歸并。”

“處置:将犯罪收入或贓款與其他合法收入混同起來。”

“離析:就是掩飾犯罪資金的來源和真實所有權關系,掩蓋其非法特征。”

“歸并:是将清洗過的犯罪收入或資金轉移至與犯罪組織或個人無明顯聯系的合法組織或個人的賬戶中,從而完成整個冼錢的過程。”

“目前的冼錢方法有五個大的類别,第一是貨币走私,将現金通過走私渠道送到國外,比如開曼群島、百慕大、巴哈馬、瑞士,這些國家可沒有美國這麽嚴格财政審核措施,他們可不會管你這錢哪裏來的,直接就會給你存上,然後再通過一些手段轉到國内,IRS很少跨國查這種事。”

肖恩搖搖頭,太粗暴了無緣無故從海外給自己彙來大筆錢,隻要不是傻子就知道這裏有問題。

“第二,貨币兌換,冼錢者通過外彙黑市,将犯罪所得的贓款兌換成其他國貨币,對方會在海外将錢存入你的指定賬戶,至于原本的那些錢,對方如何處置就是另外一回事,很可能在别的國家也進行這種活動。”

肖恩同樣搖頭,跟第一個沒什麽差别。

索爾聳聳肩繼續說道:“第三,購買房地産、證券、保險,然後以投資回報或者退保的形式,使犯罪所得的贓款披上合法外衣,好吧,這個也不合适你的要求。”

“第四,利用顧問公司、财務公司、律師事務所等市場中介機構進行冼錢,由于這些公司并不具體從事貨物的買賣,而财務賬目多以提供咨詢、委托代理等費用的形式出現,因此進行資金的轉移很方便。”

“别這麽看着我,是的,就是你想的那樣,比如活躍在華盛頓或者各區首府的那些‘遊說公司’‘顧問公司’‘旋轉門公司’,很多都是爲政府官員和一些議員提供合法收入的,這并不違法,當然,這也不适合你,你并沒有什麽讓人信服的遊說能力。”

“我怎麽就沒有,我昨天還說服了很多人!”肖恩嘴角翹起壞笑道:“他們都很爽快的接受了我的建議,并沒有表達任何不滿,我還真的可以成立一個咨詢公司,是個不錯的主意。”

“是嗎,用槍指着别人的頭嗎,我他媽的可不認爲這算什麽遊說,你那是威脅,赤果果的犯罪。”索爾翻了個白眼。

肖恩聳了聳肩膀,“沒人告句不算威脅,對嗎,而且,真的很實用,不是嗎!”

四個辦法肖恩都不滿意,索爾隻能說最後一個也是最笨的辦法,設立企業,“你未來的這種黑錢會越來越多,所以,我建議你開一些公司。”

“怎麽說。”肖恩對這個是真的不熟悉,哪怕是他的前世,也從來沒操心過冼錢的事。

(本章完)

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